経理の予算管理をAIで最適化：予算策定から実績分析まで

AIに分析を任せたら前提が違っていて使えなかった、という声を聞きました。予算・実績は前提の取り方で結論が変わるので、どこまでAIに任せるかを決めないと危険です。

経理担当の方が毎年対応する「予算管理」は、見る指標と前提を決めてからでないと、AIを入れても判断に使えません。tugiloが現場で使っている型をまとめます。

予算管理の「入力→処理→出力」を分解する

tugiloが現場で使う分解方法です。まず業務を3つに分けます。

そのまま使える：予算管理プロンプトテンプレ

tugiloが実際に使っているプロンプトです。過去の実績データと経営計画を入力して、予算を策定します。

以下の情報を基に、予算を策定してください。

【過去の実績データ】
- 売上実績: [金額、前年比]
- 経費実績: [金額、前年比]
- その他: [その他の実績データ]

【経営計画】
- 売上目標: [金額、前年比]
- 経費目標: [金額、前年比]
- その他: [その他の目標]

【市場動向】
- 業界トレンド: [トレンドの説明、3-5行]
- 競合情報: [競合の動向、3-5行]

【出力形式】
予算を以下の形式で出力してください。

1. 予算の策定
   - 売上予算: [金額、前年比、根拠]
   - 経費予算: [金額、前年比、根拠]
   - その他: [その他の予算、根拠]

2. 実績の分析
   - 売上実績: [金額、前年比、分析]
   - 経費実績: [金額、前年比、分析]
   - その他: [その他の実績、分析]

3. 予算と実績の比較
   - 売上差異: [差異額、差異率、原因]
   - 経費差異: [差異額、差異率、原因]
   - その他: [その他の差異、原因]

4. 改善提案
   - 予算達成のための施策: [施策1、施策2、施策3]
   - 実績改善のための施策: [施策1、施策2、施策3]

【注意事項】
- 予算と実績の乖離が±20%以上の場合、「要確認」フラグを付与
- 市場動向を考慮して予算を策定する
- 実績分析は具体的に記述する

```
以下の部門リストから、各部門の予算を策定してください。

【部門リスト】
1. 営業部: [過去の実績データ、経営計画、市場動向]
2. 開発部: [過去の実績データ、経営計画、市場動向]
3. 管理部: [過去の実績データ、経営計画、市場動向]

【出力形式】
- 各部門の予算策定（売上予算、経費予算、その他）
- 各部門の実績分析（売上実績、経費実績、その他）
- 各部門の予算と実績の比較（差異、原因）
- 各部門の改善提案（予算達成のための施策、実績改善のための施策）
- 全体のサマリー（予算の傾向、改善点、次のステップ）
```

運用の型：3段階の確認ルール

AIで策定した予算は、必ず3段階で確認します。これで「ミスを見逃す」リスクを最小化します。

実践的な予算策定の方法

tugiloが実際に使っている予算策定の方法です。

予算と実績の比較：ベストプラクティス

tugiloが実際に使っている予算と実績の比較方法です。

KPI：時間と精度を測る

tugiloが現場で測っている指標です。

失敗を避ける：3つのチェックポイント

実践的な予算管理フロー

tugiloが実際に使っている予算管理フローです。

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まとめ

予算管理をAIで効率化するポイントは3つです。

1. 予算策定の基準を先に決める: 過去の実績、経営計画、市場動向の重み付けを明確に
2. 実績分析を具体的にする: 差異、原因、対策を具体的に記述
3. KPIで測る: 時間だけでなく、予算精度も見る

「AIツールを入れる」だけでなく、運用の型を設計することが成功の鍵です。